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Secteur

Conseillers financiers indépendants.

Suisse romande. Structures indépendantes ou petites équipes. Vocabulaire financier respecté, contraintes FINMA prises en compte dans la conception.

Trois goulots d'étranglement entendus en discovery

Préparation de bilan client à la main

Compiler les positions, les performances et les écarts par client demande des heures avant chaque RDV.

Relances de pièces récurrentes

Documents fiscaux, signatures, KYC : la relance par email reste manuelle et chronophage.

Suivi des engagements client

Les promesses faites en RDV (rappel dans 6 mois, point sur un produit) se perdent entre deux outils.

Préparation d'un bilan client — avant et avec NETUNIA

Aujourd'hui

  1. Demande RDV client

  2. Compilation manuelle

    3 à 4 heures

  3. RDV bilan

Avec NETUNIA

  1. Demande RDV client

  2. Agrégation automatique

    synthèse pré-générée

  3. RDV bilan

Cinq cas d'usage potentiels

Le MVP de visualisation portefeuille est déjà en place. Les autres pistes sont estimées à partir d'entretiens — à valider en discovery.

  • Préparation d'un bilan client

    Aujourd'hui : 3 à 4 heures de compilation manuelle des positions, performances et écarts vs objectifs.

    Approche : Agrégation automatique multi-comptes + synthèse pré-générée prête pour le RDV.

    −15 à 20 h / mois

  • Visualisation du portefeuille client

    Aujourd'hui : Présentation Excel ou PDF rigide, peu lisible, retravaillée pour chaque RDV.

    Approche : Tableau de bord interactif (allocation, performance, projection) pour montrer la valeur du conseil.

    MVP existant

  • Relances documents (KYC, fiscaux)

    Aujourd'hui : Emails individuels rédigés à la main pour chaque demande de pièce manquante.

    Approche : Relances templétisées automatiques avec suivi de l'état (envoyé, reçu, validé).

    −5 à 10 h / mois

  • Alertes de seuil et rééquilibrage

    Aujourd'hui : Vérification manuelle ponctuelle des positions client par rapport aux objectifs.

    Approche : Alertes automatiques sur dérive d'allocation ou seuil de performance, déclenchant un RDV conseil.

    Proactivité

  • Suivi de la conformité FINMA

    Aujourd'hui : Documentation des échanges client gérée à la main, dispersée sur plusieurs supports.

    Approche : Centralisation des journaux de conseil avec horodatage et trace d'archivage.

    Risque audit ↘

Estimations issues d'expérience secteur, à reconfirmer pour chaque structure.

Comment nous travaillons

Trois étapes courtes, calibrées pour les structures indépendantes.

1

Comprendre

Un échange de 20 minutes pour cartographier la structure, les outils déjà en place et le vocabulaire métier réel.

2

Cadrer

Brief court écrit ensemble, périmètre précis, chiffrage clair. Pas de dérive de scope en cours de route.

3

Construire

Cycle court avec itérations en conditions réelles. L'outil est livré quand il fait gagner du temps mesurable.

Le premier échange dure 20 minutes.

Nous regardons ensemble où le temps se perd aujourd'hui. Si un outil a du sens, nous avançons. Sinon, vous repartez avec une analyse gratuite.

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